La montée des saisies de crypto-monnaies par le DOJ : Implications pour l’industrie
Au cours des six derniers mois, le ministère de la Justice des États-Unis (DOJ) a annoncé une série de saisies massives de crypto-monnaies. En octobre, les procureurs fédéraux ont saisi environ 15 milliards de dollars de bitcoin, soit plus de trois fois la valeur des actifs récupérés dans le cadre de l’affaire de fraude de Bernie Madoff. Cette chasse aux crypto-monnaies par le DOJ ne montre aucun signe d’essoufflement. Le mois dernier, le ministère a également créé une « Force d’Intervention des Centres de Fraude » pour cibler ce qu’il appelle une « épidémie croissante » de fraudes liées aux crypto-monnaies, qui coûtent chaque année près de 10 milliards de dollars aux Américains. Déjà, les procureurs de cette Force ont saisi plus de 400 millions de dollars en crypto, rapporte TopTribune.
Quel est l’impact de cette tendance sur l’industrie des actifs numériques ? Fort de mon expérience de plus d’une décennie en tant que procureur fédéral dans le district sud de New York, et en ma qualité actuelle de représentant d’entreprises et d’individus du secteur, je dégage quatre éléments cruciaux.
Premièrement, l’accent mis par le DOJ sur les saisies de crypto-monnaies augmente le risque que des utilisateurs innocents voient leurs fonds saisis par erreur. De nombreuses saisies sont fondées sur des déductions que les enquêteurs gouvernementaux tirent des blockchains publiques et d’autres enregistrements de transactions. Les enquêtes sont souvent menées avec des informations incomplètes et sous pression temporelle, entraînant des erreurs quant à la légalité de certaines transactions.
Deuxièmement, cette tendance souligne l’importance d’établir des garde-fous pour éviter les transactions avec des acteurs potentiellement malintentionnés. Selon un rapport récent du FBI, le nombre de transactions crypto impliquant des fraudes présumées augmente considérablement. Heureusement, il existe plusieurs outils de conformité commercialement disponibles pour réduire le risque de recevoir involontairement des actifs crypto contaminés.
Troisièmement, les entreprises du secteur des actifs numériques pourraient réduire certains de leurs risques juridiques en établissant des relations de coopération continues avec le DOJ et d’autres agences de réglementation. Le DOJ a d’ailleurs appelé les entreprises américaines à collaborer avec cette initiative, indiquant que la Force se concentrerait sur la déconnexion des infrastructures des centres de fraude.
Enfin, l’industrie des actifs numériques devrait voir dans cette stratégie du DOJ une motivation pour éliminer des comportements illégaux qui victimisent les utilisateurs et les entreprises honnêtes. Néanmoins, il est essentiel de rester conscient que certaines allégations peuvent être mal fondées, et que le jugement final pourrait ne pas donner raison au ministère.
En somme, ce nouveau focus du DOJ sur les saisies de crypto-monnaies présente des risques et des opportunités pour l’industrie. Les entreprises et les utilisateurs de crypto-monnaies devraient réévaluer et renforcer leurs investissements dans les logiciels de conformité, profiter des occasions de construire des relations avec les agences de régulation, et être rassurés par le fait que cette initiative vise principalement des acteurs présumés malveillants plutôt que l’industrie dans son ensemble.
Les Titres de la Semaine
– Francisco Rodrigues
Cette semaine a vu des avancées majeures tant en matière de clarté réglementaire que d’intégration dans le secteur des crypto-monnaies. Depuis l’approbation tacite de titres tokenisés par la SEC jusqu’à la validation par l’OCC de cinq nouvelles banques de confiance, les obstacles réglementaires continuent de disparaître progressivement.
- La SEC des États-Unis donne son approbation implicite pour des actions tokenisées : La SEC a émis une lettre de « non-action » permettant au Depository Trust & Clearing Corp. (DTCC) de commencer la tokenisation de certains titres.
- HashKey cherche 215 millions de dollars dans une introduction en bourse à Hong Kong tout en luttant contre sa consommation de liquidités : L’échange de crypto HashKey s’apprête à fixer le prix de son IPO à Hong Kong près du sommet de sa fourchette, alimenté par un intérêt meilleur que prévu de la part des investisseurs institutionnels
