La Banque centrale du Brésil a introduit ses réglementations les plus complètes en matière de cryptomonnaies à ce jour, établissant un régime de licence formel pour les prestataires de services et classant un large éventail d’activités liées aux cryptomonnaies comme étant soumises aux règles des marchés des changes et des capitaux. Cette nouvelle réglementation prendra effet le 2 février, et les entreprises existantes auront neuf mois à partir de cette date pour se conformer aux règles établies, rapporte TopTribune.
Le cadre réglementaire introduit trois résolutions définissant le fonctionnement des entreprises de cryptomonnaies dans la plus grande économie d’Amérique du Sud, les niveaux de capital qu’elles doivent détenir et la manière dont les transactions internationales en cryptomonnaies seront traitées par la loi. Cela marque la tentative la plus complète de la Banque centrale do Brasil de réglementer son secteur des cryptomonnaies en pleine expansion, qui est jusqu’ici largement non régulé. Bien que la Banque centrale ait proposé diverses initiatives depuis 2019, les progrès ont été lents en raison de frictions institutionnelles et de la résistance du secteur.
Selon Gilneu Vivan, directeur de la régulation de la banque, le principal défi a été “de trouver un moyen d’allier innovation et sécurité”. « Le marché des cryptomonnaies dépend fortement de la technologie et a des obligations très importantes liées à la lutte contre le blanchiment d’argent. Tout cela nécessite des garanties que cela sera bien exécuté », a-t-il déclaré lors d’une conférence de presse, selon le média local Portal do Bitcoin.
Les niveaux de capital surprennent
Les entreprises de ce secteur devront détenir un capital minimum de 10,8 millions de réais (2 millions de dollars), a indiqué la banque. Selon le type d’activité, certaines entreprises devront détenir au moins 37,2 millions de réais, ce qui est bien supérieur aux 1 à 3 millions de réais proposés lors de la phase de consultation publique.
Bernardo Srur, président de l’Association brésilienne de la cryptoeconomie (ABCripto), a qualifié ce cadre de “positif et nécessaire”, mais a critiqué à la fois le seuil de capital et le court délai accordé pour atteindre la conformité, ce qui, selon lui, pourrait décourager la concurrence.
Les entreprises qui ne respecteront pas la date limite de conformité, qui inclut la preuve des niveaux de capital, des contrôles de cybersécurité, des pratiques de diligence raisonnable sur les clients et des évaluations des risques, seront interdites d’opérer. Les entreprises étrangères actives dans le pays devront établir une entité locale et transférer leurs opérations sous cette structure.
Les règles établissent un nouveau type d’entité commerciale : les Sociétés Prestadoras de Serviços de Ativos Virtuais (SPSAVs), ou Fournisseurs de Services d’Actifs Virtuels (VASPs), qui doivent désormais être licenciés par la Banque centrale et sont divisés en trois catégories en fonction des services qu’elles offrent : intermédiaires, gardiens et courtiers.
Les contrôles des changes frappent les portefeuilles en auto-garde
Le cadre réglementaire intègre également plusieurs types de transactions cryptographiques, y compris celles impliquant des stablecoins, dans le régime de contrôle des changes et des capitaux transfrontaliers du Brésil. Cela comprend les paiements internationaux en cryptomonnaies, les transferts vers et depuis des portefeuilles en auto-garde et les transactions crypto-contre-fiat.
Les entreprises autorisées à opérer sur les marchés des changes brésiliens, y compris les VASPs, pourront effectuer ces transactions, mais avec des restrictions, notamment un plafond de 100 000 dollars par transaction. À partir du 4 mai, elles devront également déclarer ces transactions mensuellement à la Banque centrale en incluant les détails tels que les informations sur les clients, les types d’actifs, les montants en réais et les liens entre les contreparties.
Les VASPs sont également interdites de traiter des devises physiques (nationales ou étrangères) et d’utiliser des espèces étrangères pour des achats de cryptomonnaies. Les responsables affirment que l’objectif est de réduire l’arbitrage réglementaire et d’apporter de la transparence au rôle des cryptomonnaies dans la balance des paiements et les statistiques économiques du Brésil
