Jake Claver, PDG de Digital Ascension Group, une société qui accompagne les individus fortunés dans l’univers des cryptomonnaies, relate comment l’un de ses clients, “un homme de Dallas”, a transformé 11 000 dollars en près de 500 millions de dollars, principalement grâce au commerce de memecoins – des tokens cryptographiques culturellement thématiques sans véritable utilité, dont les valorisations peuvent fluctuer de manière spectaculaire, rapporte TopTribune.
L’investisseur chanceux, que Claver a d’abord connu comme un ami, gérait sa propre cryptomonnaie. “Il a utilisé un sniper bot [un logiciel automatisé qui achète et vend des tokens nouvellement listés en quelques millisecondes selon certains paramètres] qui lui a permis de gagner des millions grâce au commerce de memecoins,” a déclaré Claver.
Finalement, Claver a persuadé son ami d’assister à l’un des événements de Family Office du conseiller en investissement enregistré (RIA), ce qui a conduit à l’intégration d’une partie du portefeuille du trader dans XRP, le token bien établi du réseau Ripple. “Nous avons enregistré un multiplicateur de 6 sur XRP, donc il s’en est très bien sorti,” a précisé Claver.
Quelques années auparavant, Claver avait recherché des conseils pour gérer ses propres gains en crypto. Il souhaitait explorer la meilleure façon de structurer son patrimoine en crypto, de gérer ses impôts, d’effectuer une planification successorale, etc. Cependant, aucun des conseils typiques pour les personnes très fortunées ne semblait disponible pour les détenteurs de cryptomonnaies. Après quelques introductions utiles, Claver a consulté plusieurs family offices et a constaté un manque de conseils manifeste sur le marché. Cela a conduit à la création de Digital Ascension, et depuis le néant, la société gère désormais environ 1 milliard de dollars d’actifs en crypto pour des familles riches.
“Ascension a commencé à accepter des capitaux en octobre de l’année dernière, et nous avons établi un partenariat avec Anchorage pour la garde institutionnelle,” a déclaré Claver lors d’une interview. “Nous sommes donc passés de zéro à un milliard en un an. Nous travaillons avec dix familles et avons environ 1 500 clients pouvant avoir entre 500 000 et 5 millions de dollars de valeur totale de portefeuille. Et je peux affirmer en toute confiance que nous sommes le plus grand RIA au monde pour la crypto.”
Une gestion de patrimoine ‘très différente’
Ascension propose des services privés allant de la planification successorale aux impôts, en passant par la comptabilité et le paiement des factures, tous pour le compte de la crypto, a expliqué Claver. Cela comprend la gestion de patrimoine, qui consiste à investir dans diverses cryptomonnaies, établir des lignes de crédit et générer des rendements sur les actifs, le tout dans un cadre réglementé – “Pas à travers DeFi [finance décentralisée],” a précisé Claver.
“Nous le faisons avec une garde institutionnelle et une assurance sur vos actifs ainsi que des accords tripartites pour atténuer le risque de perte,” a-t-il ajouté. “C’est très différent des affaires d’onchain. Vous bénéficiez de toutes les garanties supplémentaires que vous obtiendriez d’une institution avec la commodité des services additionnels.”
Un élément crucial ici est la garde, grâce à la technologie développée par Anchorage, l’une des premières sociétés de garde crypto réglementées aux États-Unis. Elle a récemment été sélectionnée par BlackRock pour s’occuper des actifs de son ETF crypto.
“La garde institutionnelle chez Anchorage et la structure de sous-comptes signifient que le client n’est jamais créancier,” a déclaré Claver. “Ces actifs sont toujours les vôtres. Ils se trouvent dans votre compte. Effectivement, un compte Schwab pour vos cryptomonnaies est essentiellement ce que cela devient.”
Cela permet d’avoir une structure beaucoup plus complexe et nuancée que quelques personnes ayant les clés d’un portefeuille froid (un moyen de conserver des actifs cryptographiques qui est éloigné des aléas d’Internet).
“Vous pouvez avoir des bénéficiaires sur le compte tels que votre conjoint,” a indiqué Claver. “Si vous avez un fiduciaire qui doit approuver – par exemple, s’il s’agit d’une fiducie de protection des actifs ou d’un autre type
