À partir du 31 août 2026, la Caisse des Dépôts a lancé un avertissement face à une prolifération d’escroqueries se servant de son nom. Des individus malintentionnés contactent des particuliers en prétendant qu’ils disposent de fonds en attente, exigeant des frais pour leur déblocage. Cette fraude astucieuse tire parti de la confiance que la population accorde aux institutions publiques et des données personnelles compromises lors de fuites massives, rapporte TopTribune.
Manipulation d’une institution de confiance
Les arnaqueurs exploitent une réglementation peu connue qui stipule qu’une loi de 2014 oblige les banques à transférer les sommes des comptes inactifs depuis une décennie à la Caisse des Dépôts, qui les conserve pendant une période de vingt ans avant qu’elles ne soient prescrites. Cette stratégie est utilisée pour convaincre les victimes de l’existence de fonds dormants. La Caisse administre ces avoirs à travers le service gratuit Ciclade, que les escrocs imitent pour se faire passer pour des conseillers autorisés, piégeant ainsi de nombreux citoyens.
Les données volées alimentent la fraude
Les fraudeurs tirent parti d’informations personnelles obtenues lors de fuites de données massives pour affiner leur approche ciblée. Connaissant les noms, adresses et informations bancaires approximatives de leurs victimes, ils renforcent leur apparente légitimité, comme l’indique l’alerte de la Caisse des Dépôts.
Ils privilégient principalement les communications par téléphone et par email, se faisant passer pour des agents de la Caisse des Dépôts. Ils annoncent des fonds en attente et demandent des frais administratifs pour les libérer. Bien que les sommes demandées soient modiques, elles incitent les victimes à payer, croyant pouvoir récupérer des milliers d’euros. Après le paiement, les arnaqueurs disparaissent sans laisser de trace.
La crédibilité de ces arnaques repose sur l’utilisation de numéros masqués, de jargon administratif et même de faux sites web. La Caisse des Dépôts insiste sur le fait qu’elle ne contacte jamais ses clients de cette façon et ne réclame jamais de frais pour le retour de fonds.
Signalement et prévention via THESEE
Les autorités conseillent d’utiliser la plateforme THESEE, accessible via Service-Public.fr, pour signaler les tentatives de fraude. Cette procédure en ligne simplifie le dépôt de plainte, facilitant ainsi le travail des enquêteurs. Chaque signalement enrichit une base de données sur les arnaques en cours.
Malgré ces outils à disposition, la prévention reste un défi. Les escrocs adaptent continuellement leurs méthodes et exploitent les failles humaines. La meilleure défense réside dans la vigilance et la vérification systématique des sollicitations financières.
