Les stablecoins en pleine expansion : un outil prisé pour les transactions illégales
Les stablecoins deviennent rapidement un moyen de paiement courant, utilisé aussi bien pour des transactions légitimes que criminelles. Les acteurs malveillants, comme tout le monde, cherchent à éviter les risques de change lorsqu’ils déplacent d’importantes sommes d’argent, rapporte TopTribune.
Des stablecoins tels que le USDT de Tether et le USDC émis par Circle, dont la valeur est indexée à 1:1 sur le dollar américain, sont préférés aux bitcoins et autres cryptomonnaies potentiellement volatiles, a déclaré James Smith, fondateur de la société d’analyse blockchain Elliptic, bien que les émetteurs de ces jetons adossés au dollar aient la capacité de les geler.
Chaque jour, des milliards de dollars en stablecoins circulent, avec 94 milliards de dollars échangés au cours des dernières 24 heures, selon les données de CoinGecko. Cela justifie le développement d’outils de diligence raisonnable, tels que le nouvel ensemble d’outils d’Elliptic, capable d’analyser les portefeuilles et de suivre les actifs à travers les blockchains. Ces outils sont destinés aux entreprises évoluant dans le secteur financier traditionnel, pouvant être appliqués aux émetteurs de stablecoins comme Tether et Circle, les deux plus grands acteurs d’une industrie proche de 300 milliards de dollars.
« C’est un secteur intéressant et très attractif pour les banques, car elles cherchent à établir des relations avec des entreprises privées disposant de milliards de dollars, » a expliqué Smith lors d’une interview. « Tout banque sensée doit se demander : ‘Comment participer à cela tout en respectant la réglementation actuelle et celle à venir ?’ »
De grandes banques collaborant avec ces émetteurs utilisent déjà le produit de diligence raisonnable d’Elliptic, bien que Smith n’ait pas pu révéler les institutions financières concernées.
Ce produit est pertinent pour tous les émetteurs de stablecoins opérant aujourd’hui, pas seulement pour les plus gros, a souligné Smith. « Nous ne sommes pas en position de choisir des gagnants. Évidemment, ceux dont la circulation de jetons est la plus importante verront plus d’activité. Tether génère plus d’activité et donc le montant absolu sera plus élevé, car il y a plus d’activité chez Tether que chez Circle. »
Le USDT, leader de l’industrie, a 168 milliards de dollars de jetons en circulation, plus du double du numéro deux, le USDC. Après cela, les chiffres chutent considérablement.
Concernant les régions et blockchains abritant des activités néfastes, « la Chine et l’Asie du Sud-Est — le USDT sur Tron est très populaire, » a déclaré Smith. La blockchain Tron, fondée en 2014 par Justin Sun, abrite plus de 78 milliards de dollars de USDT, le plus grand montant après les 85 milliards de dollars d’Ethereum, selon le site de Tether.
Pour ce qui est de la lutte contre la criminalité, la plupart des émetteurs de stablecoins ont la capacité de geler ou de bloquer des adresses de portefeuilles spécifiques, empêchant ainsi le transfert ou le rachat des stablecoins qu’elles détiennent. Cette fonctionnalité est généralement intégrée dans les contrats intelligents qui permettent également aux émetteurs de révoquer des autorisations antérieurement accordées et de brûler ou saisir des jetons, a expliqué Smith.
Le mois dernier, l’unité de lutte contre la criminalité financière T3, une initiative conjointe de Tron, Tether et de la société d’analyse blockchain TRM Labs, a annoncé avoir gelé plus de 250 millions de dollars d’actifs criminels moins d’un an après son lancement.
« Les enquêteurs d’Elliptic ont souvent observé des acteurs illicites convertissant rapidement leurs actifs en stablecoins non gelables ou en actifs natifs au cours des premières étapes de blanchiment d’argent pour éviter toute interruption, » a précisé Smith.
L’application de diligence raisonnable d’Elliptic se distingue des autres outils d’analyse blockchain, souvent statiques et lourds en enquête, nécessitant des compétences spécialisées, selon Smith. « Elle propose un tableau de bord configurable plutôt qu’un outil d’investigation, fournit un clustering personnalisé et des informations historiques dynamiques
