Les escroqueries liées aux cryptomonnaies se multipilent en Europe et aux États-Unis

Les escroqueries liées aux cryptomonnaies se multipilent en Europe et aux États-Unis

05.09.2025 10:33
2 min de lecture

Les escroqueries liées aux cryptomonnaies, telles que le « pump and dump » et le « tirage de tapis », se multiplient, mettant en péril les utilisateurs. Ces techniques, qui vont de la manipulation de cours à des arnaques sentimentales, sont désormais parmi les fraudes à l’investissement les plus répandues, tant en Europe qu’au États-Unis, rapporte TopTribune.

Aux États-Unis, les cryptomonnaies, parmi lesquelles le bitcoin et l’ether, ont représenté 26% des pertes signalées en 2024 sur les fraudes où le mode de paiement est connu, une hausse significative par rapport à 9% en 2020, selon des données de la Federal Trade Commission. Les victimes, principalement des personnes âgées de 30 à 60 ans et férues de technologie, sont désormais ciblées par des techniques de manipulation toujours plus sophistiquées. Le FBI estime que des pertes de plus de 400 millions de dollars ont été évitées grâce à une opération lancée en janvier 2024.

En Europe, Europol a récemment identifié les crypto-actifs comme le principal vecteur de la fraude à l’investissement. En France, l’Autorité des marchés financiers a également exprimé des préoccupations concernant l’augmentation de ces escroqueries, notant une « forte concentration » de cas dans ce secteur depuis 2023. Les conséquences de ces fraudes peuvent être dévastatrices, tant sur le plan financier que psychologique.

« Dépeçage de cochon »

Les arnaques au « dépeçage de cochon » prennent souvent la forme de faux profils séduisants sur les réseaux sociaux, ciblant principalement des hommes. Ces escroqueries reposent sur des relations trompeuses, où les victimes, motivées par la perspective de gains rapides, investissent sans vérifier la fiabilité des plateformes. Selon Margaux Frisque, avocate chez d&a partners, les pertes peuvent varier de quelques centaines à plusieurs millions d’euros. Le terme « pig butchering » évoque le fait que les escrocs déshumanisent leurs victimes, qui sont « engraissées » avant d’être dépouillées de leurs actifs. Interpol suggère de parler d' »escroquerie aux sentiments » pour éviter cette stigmatisation.

« Tirage de tapis »

« Parfois, des équipes promettent de construire un super nouveau projet. Des gens leur envoient de l’argent, investissent chez eux. Et puis, une fois qu’ils ont récolté tout l’argent, ils disent ‘merci, c’est fini' ».

C’est ainsi que l’avocat Jason Gottlieb décrit les « tirage de tapis », où des projets frauduleux attirent des investissements avant de disparaître avec les fonds. Ces arnaques exploitent la confiance des investisseurs dans des projets semblant légitimes. Elles se produisent fréquemment dans le cadre de la finance décentralisée (DeFi), caractérisée par l’absence d’intermédiaires. En 2021, les arnaques les plus notables ont vu des millions de dollars disparaitre, notamment avec le jeu NFT Evolved Apes et la cryptomonnaie Squidcoin.

Une variante du « rug pull » consiste à siphonner des fonds sur une période prolongée, en manipulant le smart contract pour rendre les investissements plus compliqués à récupérer. Cette méthode entraîne une perte progressive d’accès aux fonds des investisseurs, augmentant ainsi les conséquences négatives.

« Pump and dump »

Les arnaques de type « pump and dump », prévalentes dans l’environnement des « meme coins », consistent à augmenter artificiellement la valeur d’une cryptomonnaie pour permettre à un groupe d’initiés de vendre leurs jetons de manière coordonnée, entraînant des pertes pour les investisseurs restants. Ces pratiques, bien que déjà présentes sur les marchés boursiers traditionnels, connaissent une recrudescence dans le secteur crypto, où la régulation est plus laxiste. Margaux Frisque insiste sur l’importance d’être vigilant, surtout lorsque l’on conserve ses cryptomonnaies dans un portefeuille dont on détient soi-même les clés.

« Il faut être ultra informé, ultra préparé et ultra méticuleux parce qu’on est sa propre banque. »

Laisser un commentaire

Your email address will not be published.

Dernières nouvelles

À NE PAS MANQUER