Les ultrariches du monde entier se heurtent à un défi majeur : bien qu’ils cherchent à investir une part significative de leur fortune dans les cryptomonnaies, la plupart des banques traditionnelles ne leur offrent qu’un soutien limité, se limitant souvent à quelques fonds négociés en bourse (ETFs), rapporte TopTribune.
Pour Catherine Chen, responsable des clients VIP et institutionnels chez Binance, cette situation représente une opportunité pour introduire le service Binance Prestige, une nouvelle offre complémentaire à Binance Wealth visant spécifiquement les individus à fort patrimoine. Ce service vise à combler le fossé entre une demande croissante d’investissement dans les actifs numériques et le manque de soutien des gestionnaires de patrimoine traditionnels.
Dans une interview, Chen a souligné que de nombreuses banques privées affirment qu’il n’y a pas de demande significative pour les cryptomonnaies au-delà des ETFs, ce qui constitue pour elle un véritable « problème de poule et d’œuf ». Les bureaux de famille d’ultrariches qui cherchent à investir davantage dans les cryptos rencontrent des difficultés à trouver un accompagnement adapté. Une récente enquête menée par la société suisse Avaloq a révélé que le secteur traditionnel de la gestion de patrimoine subissait des pressions croissantes pour offrir des actifs numériques à des clients fortunés. Par exemple, aux Émirats Arabes Unis, 63 % des investisseurs ultrariches ont changé ou envisagent de changer de gestionnaire, en raison de cette demande croissante de diversifications d’investissement.
Dans le passé, investir dans les cryptos pour de nombreux bureaux de famille ressemblait davantage à du capital-risque, a déclaré Chen. « Certaines familles pionnières ont acheté des cryptomonnaies spot, mais cela représentait une petite partie des investissements, qui étaient généralement stockés sur un appareil matériel verrouillé dans un coffre-fort », a-t-elle expliqué. Cependant, avec la montée en puissance de la prise de conscience des cryptomonnaies en tant que classe d’actifs, de plus en plus de bureaux de famille se demandent s’ils auraient dû agir plus tôt.
Investir en ‘gros montants’
Le service Binance Prestige s’adresse à une clientèle qui répond généralement aux critères d’un compte dans une banque privée, c’est-à-dire des clients disposant d’actifs d’environ 10 millions d’euros ou plus. La personnalisation des services est primordiale, car l’accompagnement lors de l’achat initial de cryptomonnaies se fait par l’intermédiaire d’un contact direct, souvent par téléphone ou par messagerie, et implique une attention particulière à leurs spécificités d’investissement et à leur appétit pour le risque.
« Pour les aider à acquérir leur première cryptomonnaie, cela ne ressemblera probablement pas à l’expérience d’un simple utilisateur de l’application Binance », a averti Chen. « Ils chercheront à acquérir un gros montant de cryptomonnaies. » Des instructions spécifiques peuvent accompagner chaque achat, comme prendre en compte le prix moyen pondéré par le volume, ce qui souligne l’exigence d’un suivi pointu des investissements dans ce segment.
Une fois qu’un bureau de famille a acquis une quantité significative de cryptomonnaies, il est probable qu’il désire commencer à générer un rendement à partir de ce capital, ce qui peut être réalisé grâce à l’offre Binance Earn. Cependant, le profil de risque de ces investisseurs les empêche généralement de s’aventurer dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi). Néanmoins, l’équipe de Binance Prestige est prête à les aider à explorer des méthodes de trading sophistiquées plus traditionnelles.
Protéger la richesse
Les investissements conséquents s’accompagnent de demandes accrues en matière de gestion des risques. L’un des principaux enjeux pour les bureaux de famille ultrariches est de savoir de quelle manière leurs investissements en cryptomonnaies sont custodisables et sécurisés. Chen a précisé qu’il existe plusieurs options personnalisables en matière de garde. Certains utilisateurs peuvent être à l’aise avec la sécurité et les normes ISO de Binance, tandis que d’autres préfèrent utiliser un portefeuille matériel ou un dépositaire tiers.
Les clients peuvent également être introduits auprès de partenaires institutionnels pour des solutions plus vari
